Waxay xakameeyaan xisaabta bangiga: waxa la qabanayo?

Xilliyadii ugu dambeeyay, kiisaska joojinta miisaaniyada shakhsiyaadka lagu helay dambiga ama looga shakiyay inay ka tirsan yihiin hawlaha xagjirnimada ayaa noqdey kuwo soo noqnoqonaya. Isla waqtigaas, "mushaharka" iyo "social" kaarka ayaa sidoo kale soo galay qaybinta. Maxaan sameeyaa macaamiisha yareeyey xisaab bangi?

Sharci dejinta

Sharciga sharciga ah waxaa lagu qeexay Sharciga Federaalka ee tirsigiisu yahay 115 "On Fighting Money Laundering". Qeybta 1aad ee Art. 7 ka mid ah dukumiintigan ayaa sheegaya in bangiyada ay waajib ku tahay inay xakamayso maalgalinta dadka laga shakiyay in ay ku lug leeyihiin hawlaha xagjirnimada. Xaaladdan, saldhig u ah qofka uu ku jiro liistada sida waa go'aanka maxkamada ee khuseeya. Xaaladaha kale, ha ka welwelin haddii ay xisaabtamayaan bangiyada. Ururada ganacsiga qabtaan hawlaha kuwaas oo aan xidhiidhka kasta oo leh macaamiisha iyo ku salaysan hordhaca ah ee xogta ay liiska tuhmane. Sida farsamadu muujinayso, cabashooyinka cabashooyinka iyo codsiga ma keenayaan sii deynta lacagta.

Sharci ahaan, sharcigu wuxuu mamnuucayaa "tuhmanaha" inuu isticmaalo lacagkiisa. Laakiin isla dokumentigaan ayaa sheegaya in faa'iidooyinka iyo howlgabyada loo balan qaaday dawladda, iyo sidoo kale mushaharka lagu maamulo Xeerka Shaqaalaha, waa inaysan hoos iman sharciga. Laakiin dhaqanka ayaa muujinaya in haddii xisaab bangi ay barafoobaan, markaa qofku ma heli doono iyaga ilaa inta laga reebayo liiska Rosfinmonitoring. Meeshii laga soo xigtey miisaaniyadda lama xisaabiyo.

Baanka ayaa xayiray xisaabta: maxaad samaynaysaa?

Iyadoo la tixraacayo "Xeerka ku saabsan faa'iidooyinka xeerarka kala iibsiga 'ballan gobolka, taas oo dadka waayeelka ah helaan boostada, ma khuseeyaan degsiimooyinka aan lacag caddaan ah. Waxyaabo kale ayaa ah in dad badan oo hawlgab ah ay maanta helaan lacag kaarka kaarka amaahda. Haddii qofkaas lagu xakumo xisaab bangi, waa lagama maarmaan in la qoro codsiga laanta PF iyadoo la codsanayo in lagu bixiyo lacagta kaalmada boostada. Haddii cinwaanka isdiiwaangelintu uusan ku haboonayn meesha uu degan yahay, markaa xogtan waa in sidoo kale loo gudbiyaa hay'adda dawladda.

"Kooxaha xagjirka ah" ee qaata gargaarka lacagta ee FSS ("decree", "leave sick leave", iwm.), Waa lagama maarmaan in la raaco tallaabooyinka la midka ah: u qor codsiga Sanduuqa Caymiska Bulshada ee codsanaya lacag bixinta xafiisyada boostada. Dabadeed waxba maaha in bangiyada la qaboojiyo. Dammaanad qaadka lacagta gobolka ee qofku wali helayo.

Haddii aysan shaqeynin

Marka hore, waa in la xusuustaa in aan la helin wax faa'iido ah 6 bilood oo isku xiga taasoo keeneysa in la joojiyo lacag bixinta. Sidaa darteed, haddii mashruuca kor ku xusan aanu shaqeynin, waxaa lagama maarmaan ah in isla markiiba loo gudbiyo waaxda dawladda ee goobta adeega, oo soo sheeg dhibaatadan. Ficil ahaan, kiisaska noocaas ah weli ma dhicin.

Ha siin mushahar

Arrintan ayaa xallinaysa xitaa dhakhso. In Code shaqada dhigayaa in mushahar la bixiyaa at goobta shaqada ee lacag caddaan ah. Transfer of lacag card waa in la xaq codsiga ku haboon ama heshiiska shaqada. Sidaa darteed, haddii koontada bangiga la qaboojiyey, kiiskii ugu horreeyey waxaa lagama maarmaan ah in la qoro codsi loo-shaqeeyaha oo codsanaya in mushahar laga siiyo xafiiska dukaanka. Nambarka nambarka iyo taariikhda lagu dhejiyay ayaa lagu muujiyay nuqulka waraaqda. War saxaafadeedka ayaa sidoo kale waxaa lagu soo diri karaa warqad diiwaangashan oo leh aqoonsi helo. Kiis labaad, waa lagama maarmaan in la qoro warqad loo soo gudbiyo agaasimaha iyadoo la codsanayo in wax laga beddelo qodobbada gaarka ah ee daabacaadda TC. Waxaa la socda heshiis qoraal ah, qoraalka cutubka la beddelay. Shaqo-bixiyuhu wuxuu xaq u leeyahay inuu diido codsigiisa codsigan. Markaas waa lagama maarmaan in la xiro koontada "mushaarka". Shaqo-bixiyuhu ma awoodi doono inuu guto waajibkiisa, waana inuu saxiixaa heshiis dheeri ah. Xaalad adag, waa inaad tagtaa maxkamad. Go'aanka noocan oo kale ah wuxuu saameyn ku yeelanayaa shaqaalaha.

Xeerarka ajnabiga ah ayaa lagu dabaqayaa

Dhowr bilood ka hor, mas'uuliyiinta Isbaanishku waxay xidheen dhaqaale loogu talagalay dadka Ruushka ah. Maxay bangiyada u qaboojinayaan xisaabaadka? Muwaadiniinta Ruushka ma aysan sharaxin asal ahaan caasimadda. Sida waafaqsan sharciga waddanka, shisheeyaha ayaa looga baahan yahay inuu caddeeyo soo ifbaxa dakhliga lagu maalgeliyo hantida ama hantida. Xayiraadaha ayaa ahaa dad aan wakhti ka soo jawaabin codsiyada khuseeya maamulka. Masuuliyiintu waxay sidoo kale ballan-qaadeen in ay caddeeyaan hantida ka baxsan Spain. Xadgudubayaasha waxay la kulmaan ganaax 10 kun oo euros ah. Laakiin dhibbanayaal badan ayaan xitaa isku dayin inay saxaan xaaladda, sababtoo ah waxay ka baqayaan in ay u baahan yihiin shahaadooyinkan sida Russia.

Waa maxay sababta

Dadka ka tirsan qaybta "hodanka ah" waa inay bixiyaan faraqa u dhaxeeya canshuurta dakhliga ee Ruushka iyo Spain. Tani waa 13% iyo 52% siday u kala horreeyaan. Saldhigga xisaabinta waa shahaadada dakhliga. Sidaa darteed dhammaan dhibaatooyinka. Haddii qofku xayiray xisaab bangi si uu dib ugu soo celiyo helitaanka lacagta, waa lagama maarmaan in la keeno shahaado, si loo ogeysiiyo hey'addaha ku saabsan lahaanshaha hantida dibedda, canshuur ka qaadashada Ruushka iyo farqiga miisaaniyadda Spain.

Gabagabo

Rosfinmonitoring ayaa liiska dadka lagu tuhunsan yahay in ay qabtaan howlaha xagjirnimada ama argagixisanimada. Waxaa si joogta ah dib u eegaya hay'adaha amaahda, iyo haddii ay jiraan xaalado aan loo baahnayn, waxay xannibi karaan helitaanka lacagta. Isla mar ahaantaana, dhammaan lacagaha la geliyo kaadhka waxaa loo qaybiyaa kaarka. Warka wanaagsani waa in qofku dib u soo celin karo helitaanka lacagta hawlgabka, gunnada iyo mushaharka. Bangiyada noocan oo kale ah waxay leeyihiin xisaabyo la qaboojiyey, xaaladdan waxba maaha. Lacagahan waxaa damaanad qaadaya gobolka iyo xeerka shaqada, sidaa darteedna ma hoos imanayo sharciga ku saabsan lacagta la dhaqay.